【投資運用】 私のポートフォリオ

私の今までの株式投資運用推移と今後の投資方針についてまとめます。

過去の投資推移

　大きく３つに分けてみました。

　国内株で開始もいいことなく、そのあとリーマンショックも起こりほぼマイナスとなり塩漬け

　投資信託はREIT毎月分配型を開始し、多少分配金は出る状況

　投資信託は毎月分配で税金損していると思い、ニッセイ外国株式インデックスファンドへ。

　また、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）も購入しバランスを意識。

　少しずつ資産は増える状況。

　コロナ局面で大きな下落もあり、一部売却もしながら運用変更を行いました。

　特にロボアドもやってみてプラス推移していましたが、費用も高く

　これなら個人でEFTを購入した方が良いかと思いやめました。

　特に米国株も好調で、大きく米国株主体のポートフォリオに舵を切りました。

　　投資信託は、ニッセイ外国株式インデックスファンド　と

　　　　　　　　ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）

　　ETFは、QQQとVYM

　　米国株は、個別株を一部保有

　現在は分散投資を目標に下記割合でポートフォリオを組んでいます。

　米国株は60%と記載していますが、オルカンも米国株割合は高いので、実際は米国株で70%以上になると考えています。

　米国株の中でも、ETFが80%以上となっています。

　ETFは、QQQ,VYMなどを保有しています。

　米国個別株では10程度保有しており、コストコ・テスラの比率が高いです。

　投資信託、ETF、株式など投資して、今は下記方針で考えています。

　必ず下落する局面は来るので、そこで買えるよう意識しています。

・今後は世界状況を観ながら、割合は都度考えていく。

・通常時は、全体割合を意識しながら投資していく。

・大幅な下落相場時は、下がりの大きいQQQなどを売って、高配当株への移行を加速する。

　基本的には、本業で投資金額を増やしながら、運用で資産を増やしFIREかサイドFIREを目指していきます。